پول شویی- 9ص
فایل ورد word و قابل ویرایش می باشد.
بعد پرداخت، همان لحظه می توانید فایل را دانلود بفرمایید.
فهرست مطالب
مقدمه
تعریف
مراحل عملیات پول شویی
1ـ ایجاد پول غیر قانونی
2ـ سند سازی مالی
3ـ اختلاط مالی
4ـ تشویق پول شویی
آمار مربوط به پول شویی
تعریف پولشویی
پول های كثیف
پول سیاه
پول های خونین
پول های خاكستری
ایران و پول شویی
آمارهایی از پولشویی
راهكارهای مبارزه با پول شویی
منابع
مقدمه
موضوع پول شویی از لحاظ واژه شناسی ، اولین بار پس از رسوایی «واتر گیت» مطرح شد. لیكن این پدیده اصولا“ همزمان با پیدایش پول و رواج نظام پایه پولی ، مد نظر متفكران اقتصادی ـ سیاسی قرار گرفته است .
در حقیقت روند پول شویی و دلیل انجام آن بستگی به شرایط اقتصادی جامعه دارد . معمولا“ در جوامع دیكتاتوری ، سیاستمدارانی هستند كه پولهای كثیف را بدست می آورند . بامطالعه تاریخ متوجه می شویم كه بسیاری از سیاستمداران هم از این پدیده دراهداف سودجویانه خود زمینه های استفاده های نابجا از فعالیتهای غیر رسمی را داشته اند . این شرایط در كشورهایی كه اقتصاد متمركز دولتی در آن جریان دارد، درآمدهای نا مشروع و غیر قانونی نیز از این طریق بدست می آید كه برای سالم سازی و تطهیر آن اقدام به پول شویی می كنند.
برای مثال بعضی از دولت های پیشین كشورهای كمونیستی مثل رئیس جمهور لهستان 5/1 میلیارد دلار از طریق نقل و انتقال غیر قانونی پول بدست می آورد و در چین كارخانه موتور سیكلت سازی یك میلیارد دلار پول شویی داشته است .
بررسی نظام اقتصادی كشورها نشان می دهد كه هر چه از یك سیستم اقتصادی رقابتی متكی به مالكیت فردی دور شویم ، شرایط مناسب تری برای چنین اعمالی به وجود می آید و این یك اصل كلی است .
منابع
- قانون مبارزه با پولشویی، روزنامه رسمی جمهوری اسلامی ایران، سال شصت و چهارم، شماره ۱۸۳۵۳،
- Anti Money Laundering Law Crucial For Economy, IranMania, October ۱۰ ۲۰۰۴؛ شیرکوند، ۱۳۸۲: ۲۲۷).